您的位置:财经频道 > 财经 > 正文

信用卡诈骗罪的立案标准是什么 冒用他人信用卡包括哪些情形

来源:财经时报网 时间:2022-09-05 13:59:31

信用卡诈骗罪的立案标准

1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。

刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:

(一)拾得他人信用卡并使用的;

(二)骗取他人信用卡并使用的;

(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;

(四)其他冒用他人信用卡的情形。

2、恶意透支1万元以上的行为。

持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:

(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

精彩推送

公司

8月30日,第八届中国广州国际投资年会暨首届全球独角兽CEO大会开幕。大会期间,空港分会场聚焦建设临空产业制造高地,提出广州将打造全球飞

详细>>

‘一试三证’在内地、澳门和欧盟都被认可,这对我的职业发展有很大的帮助,以后如果有更多更高等级证书考试,我还会来。8月30日

详细>>

绵延的海滨长廊旁,总投资近百亿元的巨型商业体K11ECOAST,正在深圳南山太子湾片区崛起。该项目预计2024年底开业,计划打造成为粤港澳大湾

详细>>

日前,从邢台市人社局获悉,为发挥失业保险助企扩岗作用,鼓励企业积极吸纳大学生就业,该市将加快落实一次性扩岗补助政策。该政策具体内容

详细>>

8月13日,秦皇岛市召开全市落实一揽子稳经济政策、兑现创新发展政策奖励和重点企业座谈会,进一步帮助企业了解政策、读懂政策、用好政策,

详细>>

今年以来,保定市地方金融监督管理局(以下简称市金融局)协调金融机构和实体企业对接,深化升级百行联千企活动,进一步拓展帮扶面,提高帮扶

详细>>